A Diretoria de Repressão prende CEO da NBFC em investigação contra aplicativos de empréstimos apoiados pela China
A ação está ligada à investigação do DE contra uma série de NBFCs indianos que estão no negócio de empréstimos pessoais instantâneos por meio de aplicativos móveis (aplicativos).
Ele foi posteriormente produzido antes de um especial Lei de prevenção à lavagem de dinheiro (PMLA) tribunal em Hyderabad que o enviou a 15 dias de custódia judicial, a agência disse em um comunicado.
A ação está ligada à investigação do DE contra uma série de NBFCs indianos que estão no negócio de empréstimos pessoais instantâneos por meio de aplicativos móveis (aplicativos).
“Várias empresas fintech apoiadas por fundos chineses fizeram acordos com essas empresas NBFC para fornecer micro-empréstimos pessoais instantâneos com prazo de 7 a 14 dias”, disse o comunicado.
“O Kudos NBFC supostamente envolve empresas fintech (parceiros de empréstimo digital) como um provedor de serviços para auxiliar na identificação de clientes em potencial, verificar sua elegibilidade, coleta de informações / documentos, realização de due diligence, coleta de documentos de pré-desembolso, organizando a execução do contrato de empréstimo, auxiliando na cobrança / recuperação de pagamentos de principal e juros e atendendo a solicitações de serviços ou consultas de produtos para os empréstimos de varejo oferecidos pela empresa “, disse a agência.
Embora seja projetado que a NBFC está contratando empresas fintech (abreviação de tecnologia financeira) para essas atividades, o ED disse: “Na realidade, eles estão permitindo que as empresas fintech usem indevidamente a valiosa licença NBFC de Kudos.”
“O Kudos tem um fundo líquido insignificante (NOF), mas está recebendo uma grande quantia como depósitos de segurança e, em seguida, abrindo ID do comerciante (MID) separado com gateways de pagamento para cada aplicativo fintech e, em seguida, depositando esse depósito de segurança no MID da respectiva fintech app “, alegou a agência.
A empresa Kudos, disse ela, não tem um aplicativo móvel próprio.
“Ela não está envolvida no negócio de empréstimos. Tem uma equipe minúscula e cegamente permite que as empresas fintech operem por trás de MoUs entre as próprias (NBFC) e as empresas de aplicativos móveis fintech.
“Assim, toda a operação de empréstimo está sendo feita pelo app fintech com recursos próprios”, alegou.
O NBFC acusado está apenas emprestando sua licença e os aplicativos fintech são os únicos agindo como os “verdadeiros NBFCs” e fazendo micro-empréstimos ponta a ponta e “colhendo” os benefícios da maioria “.
“Em troca, Kudos está recebendo uma comissão sem fazer qualquer diligência ou trabalho árduo”, alegou o ED. PTI NES IJT
o FacebookTwitterLinkedin
Source link
