Suíça testa pagamentos em moeda digital com os principais bancos de investimento
O teste, chamado Projeto Helvetia, pode aproximar a introdução de moedas digitais do banco central na Suíça, que conduziu alguns dos experimentos mais avançados de moeda digital do banco central (CBDC) na Europa.
Bancos centrais de todo o mundo intensificaram o trabalho em CBDCs, em parte para tornar os sistemas de pagamento existentes mais eficientes e para combater o desafio das criptomoedas, com pesquisas focadas em versões para uso no atacado ou no varejo.
Sob Helvetia, em homenagem ao símbolo da Suíça, o SNB integrou CBDCs em sistemas de pagamento e os usou em transações simuladas no experimento que envolveu UBS , crédito suíço Goldman Sachs Citigroup e Hypothekarbank Lenzburg.
O esquema mostrou que era possível executar pagamentos instantaneamente, que variavam de 100.000 a 5 milhões de francos suíços (US$ 109.469 a US$ 5,47 milhões), eliminando o risco da contraparte.
“Demonstramos que a inovação pode ser aproveitada para preservar os melhores elementos do sistema financeiro atual, incluindo a liquidação em dinheiro do banco central, ao mesmo tempo em que potencialmente desbloqueia novos benefícios”, disse Benoit Coeure, chefe do Banco de Compensações Internacionais (BIS) Inovação. Hub, que também participou do experimento.
O projeto, que ocorreu durante três dias no final de 2021, também envolveu a operadora suíça da bolsa de valores SIX, principal fornecedora de serviços de infraestrutura financeira da Suíça.
Envolveu a emissão e resgate de CBDCs no atacado, bem como seu uso para pagamentos e para a liquidação de compras de títulos na Suíça, bem como transações internacionais.
Ele seguiu experimentos anteriores do SNB, BIS e SIX no uso de moedas digitais.
Os bancos centrais de todo o mundo estão intensificando o trabalho com CBDCs, em parte para tornar os sistemas de pagamento existentes mais eficientes, com pesquisas focadas em versões para uso no atacado e no varejo.
Enquanto os CBDCs de varejo seriam usados por famílias e empresas para transações diárias, as versões de atacado poderiam ser usadas para fazer pagamentos em larga escala entre bancos ou outras entidades com contas no banco central.
Os apoiadores dizem que os CBDCs por atacado também podem tornar as negociações de títulos – que podem levar dias, com várias partes envolvidas – mais eficientes.
Um CBDC pode ser programado com instruções para entregar a segurança instantaneamente após o recebimento do dinheiro digital.
Embora os bancos centrais de Hong Kong, Tailândia e Emirados Árabes Unidos, bem como Cingapura, tenham analisado o uso de CBDCs para pagamentos transfronteiriços por atacado, poucos examinaram em detalhes como um CBDC seria integrado a credores comerciais.
O grupo envolvido na Helvetia irá agora avaliar os resultados antes de decidir os próximos passos.
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