O setor de fintech acelera a inclusão financeira para impulsionar uma adoção digital mais rápida – Últimas notícias

o crescimento rápido de jogadores de fintech ajudou a acelerar a inclusão financeira e as tecnologias da nova era, como IA e ML, irão acelerar ainda mais digital adoção no país, beneficiando tanto a indústria quanto os consumidores nos próximos anos, segundo especialistas.

A Índia tem a oportunidade de se tornar um mercado de pagamentos digitais de US $ 1 trilhão. O país testemunhou 3.435 milhões de pagamentos digitais em 2019-20. Enquanto o governo está se esforçando para dar um grande impulso à Índia digital, o Reserve Bank está permitindo o crescimento do setor com intervenções regulatórias e também haverá uma divisão separada para as empresas de fintech no banco central.

Os participantes da Fintech estão esperançosos de que a indústria se expandirá e penetrará em áreas mais novas de transações financeiras.

O fundador e diretor administrativo da Sarvatra Technologies, provedor de soluções bancárias e de pagamentos, disse anteriormente que a maioria das empresas de tecnologia fornecia produtos e serviços aos bancos por meio de suporte de back-end. Com o passar dos anos, a Índia viu um progresso único com a adoção de serviços fintech em termos de velocidade e escala, acrescentou.

“O Pandemic tem sido um impulso para os pagamentos digitais, onde cada pessoa de qualquer posição da vida está aprendendo como fazer comércio digital e transações online. Ele criou uma necessidade imediata de experiências mais seguras e eficientes, tanto online quanto offline”, disse ele.

De acordo com RBI artigo, a fintech tem o potencial de transformar fundamentalmente o cenário financeiro, fornecer aos consumidores uma maior variedade de produtos financeiros a preços competitivos e ajudar as instituições financeiras a se tornarem mais eficientes.

Atualmente, o escopo das operações das fintechs também foi ampliado, passando de ativos criptográficos para pagamentos, seguros, ações, títulos, empréstimos peer to peer, robo-assessores, regtech e suptech, conforme RBI.

De acordo com o governador do RBI, Shaktikanta Das, fintech e jogadores digitais poderiam funcionar como o quarto segmento do sistema financeiro indiano, ao lado de grandes bancos, bancos de médio porte, incluindo bancos de nicho, pequenos bancos financeiros, bancos rurais regionais e bancos cooperativos.

O CEO e co-fundador da FIA Global, do provedor de soluções digitais, Seema Prem, disse que as empresas de fintech ajudaram as pequenas e médias empresas a aproveitar e obter oportunidades que antes eram privadas ou que eram difíceis de conseguir.

“Os players da Fintech evidentemente têm priorizado suas estratégias com muitas mudanças nas regras e condições de mercado. No entanto, há uma necessidade e exigência cada vez maior de uma estrutura de múltiplas partes interessadas que englobe os reguladores e governos, para melhor orientá-los.

“O apoio do governo, no fornecimento de liquidez adequada por meio de bancos regulamentados e NBFCs, também fornecerá o apoio muito necessário para que a fintech trabalhe em direção a uma abordagem positiva”, disse ela. Outro jogador de soluções digitais, o fundador e CEO da Winvesta, Swastik Nigam, disse que a Índia tem um ecossistema bem desenvolvido para pagamentos e crédito.

Mesmo que as fintechs tenham vários benefícios, elas também podem ser vistas como espadas de dois gumes, porque as inovações tecnológicas lideradas por elas também podem ampliar as ameaças existentes aos consumidores em termos de violações de privacidade e riscos de segurança cibernética.

“O interesse de um banco central em fintech não se limita ao seu impacto no setor financeiro em si, mas sim às suas implicações para a estabilidade financeira e política monetária. O ambiente regulatório, como as raízes que dão vida a uma árvore, fornece uma base sólida para atividades fintech “, disse RBI.

A indústria de fintech em geral e o setor de empréstimos em particular buscarão construir novos produtos na arquitetura escalonável que podem revolucionar a indústria de empréstimos de forma semelhante ao que UPI (Unified Payments Interface) fez para pagamentos na Índia, Ranvir Singh, MD & Co -Fundador da plataforma de empréstimo digital Kissht, disse.

Manish Patel, fundador e CEO da empresa de soluções digitais Mswipe disse que em 2021, os empréstimos baseados em fluxo de caixa para pequenos comerciantes ganharão força, uma vez que há uma necessidade de um sistema mais dinâmico para apoiar as PMEs com requisitos de crédito de curto prazo do que depender de modelos estáticos como determinar sua qualidade de crédito por meio de extratos bancários.

“A grande adoção de tecnologia e maior preferência para oferecer a oferta Compre Agora, Pague Mais Tarde para seus clientes certamente atrairão mais interesse das PMEs”, disse Patel.

Com relação à proposta do RBI para uma divisão completa para fintech, Rajesh Mirjankar, Diretor Administrativo e CEO da Infrasoft Technologies disse que colocará o foco necessário na indústria e fortalecerá ainda mais seu núcleo, ao mesmo tempo em que impulsionará o ritmo de crescimento da Índia economia.

“O mercado viu o surgimento de empresas fintech que oferecem co-originação com bancos, tanto para depósitos quanto para empréstimos. Essa tendência de convergência entre bancos e empresas fintech é uma vantagem para a indústria e, principalmente, para os clientes. Isso só ajudará atender a demanda de um serviço insuficiente MSME setor e sem conta bancária.

“NPCI iniciativas como a UPI agora estão prontas para serem lançadas globalmente e uma divisão dedicada que pode semear inovações só acelerará o crescimento “, disse ele.

A Infrasoft Technologies está em oferta de soluções digitais.

Lalit Mehta, co-fundador e CEO da Decimal Technologies, disse que 2021 testemunhará o banco híbrido se tornar mais popular. É um provedor de soluções digitais.

“Em um modelo bancário híbrido, as instituições financeiras combinam a abordagem de banco físico tradicional com banco virtual. Os bancos deveriam usar a tecnologia e o digital para criar um sistema bancário integrado com um toque humano”, disse Mehta.

De acordo com GrayQuest, que oferece uma opção para os pais pagarem a taxa de educação de seus pupilos em parcelas mensais, a tendência definidora de 2020 tem sido a significativa disposição e iniciativas de grandes bancos e instituições financeiras de se envolver em parcerias profundas com empresas de serviços financeiros da nova era gosto disso.

“Nos últimos anos, houve uma proliferação de start-ups de fintech, graças às mudanças de política introduzidas pelos governos estadual e central.

“A indústria deve se expandir ainda mais, com Inteligência Artificial (IA) e Aprendizado de Máquina Os aplicativos baseados em (ML) estão sendo integrados e as empresas estão inovando para resolver os problemas enfrentados pelo indiano médio ao receber crédito e serviços bancários “, disse Pallavi Srivastava, cofundador da Progcap. A Progcap oferece soluções de financiamento personalizadas para empresas.

De acordo com uma pesquisa FICCI-IAN de 250 start-ups indianas, a pandemia teve um impacto negativo sobre os negócios, mas as start-ups de fintech relataram as menores interrupções operacionais.

“As fintechs indianas estão testemunhando um dos maiores desafios até agora – a pandemia COVID-19. Para um ecossistema de negócios saudável e sustentável, as fintechs precisam eliminar a exclusão digital e promover a participação equitativa e ampla do cliente em áreas urbanas e rurais e os vários setores de produção e consumo “, disse o RBI em um boletim.