Credit Suisse emprestará € 50 bilhões do banco central suíço após queda no preço das ações

O Credit Suisse está planejando tomar emprestado até 50 bilhões de francos suíços (€ 50,7 bilhões) do banco central da Suíça em uma tentativa de aumentar sua liquidez e acalmar os investidores um dia depois que o preço das ações do banco despencou.

O Credit Suisse despencou e arrastou outros grandes credores europeus na sequência de falências bancárias nos Estados Unidos. A certa altura, as ações do Credit Suisse perderam mais de um quarto de seu valor, atingindo uma baixa recorde depois que o maior acionista do banco – o Saudi National Bank – disse aos meios de comunicação que não colocaria mais dinheiro no credor suíço, que estava cercado por problemas muito antes do colapso dos bancos americanos.

A turbulência levou a uma pausa automática nas negociações das ações do Credit Suisse no mercado suíço e fez com que as ações de outros bancos europeus caíssem, algumas em dois dígitos.

Isso gerou novos temores sobre a saúde das instituições financeiras após o recente colapso do Silicon Valley Bank e do Signature Bank nos EUA.

Falando na quarta-feira em uma conferência financeira na capital saudita de Riad, o presidente do Credit Suisse, Axel Lehmann, defendeu o banco, dizendo que “já tomamos o remédio” para reduzir os riscos.

Quando perguntado se descartaria a ajuda do governo no futuro, ele disse: “Isso não é assunto… Somos regulamentados. Temos índices de capital fortes, balanço patrimonial muito forte. Estamos todos de mãos dadas, então esse não é um assunto de forma alguma.”

As ações do Credit Suisse caíram cerca de 30 por cento, para cerca de 1,6 franco suíço (€ 1,62), antes de recuperar para uma perda de 24 por cento a 1,7 franco suíço (€ 1,72) no fechamento do pregão na bolsa de valores SIX. No nível mais baixo, o preço caiu mais de 85% em relação a fevereiro de 2021.

No início da quinta-feira, o Credit Suisse anunciou que está tomando medidas para fortalecer suas finanças, incluindo o exercício de uma opção de empréstimo de até 50 bilhões de francos suíços do banco central.

Um comunicado do banco não especificou se o apoio viria na forma de dinheiro, empréstimos ou outra assistência. Os reguladores disseram acreditar que o banco tem dinheiro suficiente para cumprir suas obrigações no momento.

“Essa liquidez adicional apoiaria os principais negócios e clientes do Credit Suisse, à medida que o Credit Suisse toma as medidas necessárias para criar um banco mais simples e focado nas necessidades do cliente”, disse o banco.

Um dia antes, o Credit Suisse informou que os gerentes haviam identificado “fraquezas materiais” nos controles internos do banco sobre relatórios financeiros desde o final do ano passado. Isso gerou novas dúvidas sobre a capacidade do banco de enfrentar a tempestade.

Após o anúncio conjunto do Banco Nacional Suíço e do regulador suíço dos mercados financeiros, as ações também ganharam terreno em Wall Street.

As ações sofreram um declínio longo e contínuo: em 2007, as ações do banco eram negociadas a mais de 80 francos suíços (€ 81,09) cada.

Preocupados com a possibilidade de mais problemas ocultos no sistema bancário, os investidores rapidamente venderam ações do banco.

O Societe Generale SA da França caiu 12% em determinado momento, o BNP Paribas da França caiu mais de 10%, o Deutsche Bank da Alemanha caiu 8% e o Barclays Bank da Grã-Bretanha caiu quase 8%. As negociações nos dois bancos franceses foram brevemente suspensas.

O índice STOXX Banks dos 21 principais credores europeus caiu 8,4% após relativa calma nos mercados na terça-feira.

A turbulência ocorreu um dia antes de uma reunião do Banco Central Europeu.

A presidente do Banco Central Europeu, Christine Lagarde, disse na semana passada, antes das falências dos EUA, que o banco “muito provavelmente” aumentaria as taxas de juros em meio ponto percentual para combater a inflação.

Os mercados estavam observando de perto para ver se o banco se manteria apesar da última turbulência.

A Europa reforçou suas salvaguardas bancárias após a crise financeira global que se seguiu ao colapso do banco de investimento norte-americano Lehman Brothers em 2008, transferindo a supervisão dos maiores bancos para o banco central, disseram analistas. O banco central é considerado menos propenso do que os supervisores nacionais a olhar para o outro lado no desenvolvimento de problemas.

O banco-mãe do Credit Suisse não faz parte da supervisão da UE, mas tem entidades em vários países europeus que fazem. O Credit Suisse está sujeito a regras internacionais que exigem que ele mantenha reservas financeiras contra perdas como um dos 30 chamados bancos de importância sistêmica global, ou G-SIBs.

Os preços das ações despencaram depois que o presidente do Saudi National Bank, Ammar Al Khudairy, disse à Bloomberg e à Reuters que o banco descartou novos investimentos no Credit Suisse para evitar regulamentações que entram em vigor com uma participação acima de 10%.

O Saudi National Bank investiu cerca de 1,5 bilhão de francos suíços para adquirir uma participação pouco abaixo desse limite.

O banco suíço tem pressionado para levantar dinheiro de investidores e lançar uma nova estratégia para superar uma série de problemas, incluindo apostas ruins em fundos de hedge, repetidas mudanças em sua alta administração e um escândalo de espionagem envolvendo o rival de Zurique, o UBS.

Em um relatório anual divulgado na terça-feira, o Credit Suisse disse que os depósitos de clientes caíram 41%, ou 159,6 bilhões de francos (161,8 bilhões de euros), no final do ano passado em comparação com o ano anterior.