Clientes afirmam que a Binance serviu há muito tempo aos traders de criptomoedas iranianos, apesar das sanções dos EUA

Em 2018, os Estados Unidos restabeleceram sanções que haviam sido suspensas três anos antes como parte do acordo nuclear do Irã com as principais potências mundiais. Em novembro daquele ano, a Binance informou aos traders no Irã que não os atenderia mais, dizendo-lhes para liquidar suas contas.

“Havia algumas alternativas, mas nenhuma delas era tão boa quanto a Binance”, disse Asal Alizade, trader em Teerã que disse que usou a bolsa por dois anos até setembro de 2021. “Não precisava de verificação de identidade, então todos nós usou.”

Onze outras pessoas no Irã, além das entrevistadas pela Reuters, disseram em seus perfis do LinkedIn que também negociaram criptomoedas na Binance após a proibição de 2018. Nenhum deles respondeu às perguntas.

A popularidade da bolsa no Irã era conhecida dentro da empresa. Funcionários seniores sabiam e brincavam sobre o crescente número de usuários iranianos da exchange, de acordo com 10 mensagens que eles enviaram entre si em 2019 e 2020 que são relatadas aqui pela primeira vez. “IRAN BOYS”, escreveu um deles em resposta aos dados que mostram a popularidade da Binance no Instagram no Irã.

Em uma postagem no blog de março, publicada em resposta às sanções ocidentais à Rússia, a Binance disse que “segue estritamente as regras de sanções internacionais” e montou uma “força-tarefa de conformidade global, incluindo sanções de renome mundial e especialistas em aplicação da lei”. A Binance disse que usou “ferramentas de nível bancário” para impedir que pessoas ou entidades sancionadas usem sua plataforma.

A missão do Irã nas Nações Unidas em Nova York não respondeu a um pedido de comentário.

A negociação iraniana na bolsa pode atrair o interesse de reguladores dos EUA, disseram sete advogados e especialistas em sanções à Reuters.

A Binance, cuja holding está sediada nas Ilhas Cayman, diz que não possui uma única sede. Ele não fornece detalhes sobre a entidade por trás de sua principal exchange Binance.com, que não aceita clientes nos Estados Unidos. Em vez disso, os clientes dos EUA são direcionados para uma exchange separada chamada Binance.US, que – de acordo com um registro regulatório de 2020, é controlada pelo fundador e CEO da Binance, Changpeng Zhao.

Os advogados dizem que essa estrutura significa que a Binance está protegida de sanções diretas dos EUA que proíbem as empresas americanas de fazer negócios no Irã. Isso ocorre porque os traders no Irã usaram a principal exchange da Binance, que não é uma empresa dos EUA. Mas a Binance corre o risco das chamadas sanções secundárias, que visam impedir que empresas estrangeiras façam negócios com entidades sancionadas ou ajudem os iranianos a escapar do embargo comercial dos EUA. Além de causar danos à reputação, as sanções secundárias também podem impedir o acesso de uma empresa ao sistema financeiro dos EUA.

A exposição da Binance dependeria de as partes sancionadas negociarem na plataforma e se os clientes iranianos evitaram o embargo comercial dos EUA como resultado de suas transações, disseram quatro advogados. As exchanges fora dos EUA “podem enfrentar consequências por facilitar a conduta sancionada, por meio da qual elas têm exposição por permitir o processamento de transações para partes sancionadas, ou se estão aceitando esses tipos de usuários”, disse Erich Ferrari, advogado principal da Ferrari & Associates escritório de advocacia em Washington.

A Reuters não encontrou evidências de que indivíduos sancionados usaram a Binance.

Questionado sobre os traders no Irã usando a Binance, um porta-voz do Tesouro dos EUA se recusou a comentar.

A Binance manteve fracas verificações de conformidade de seus usuários até o ano passado, apesar das preocupações levantadas por algumas figuras seniores da empresa, informou a Reuters em janeiro, com base em entrevistas com ex-funcionários seniores, mensagens internas e correspondência com reguladores nacionais. A exchange disse em resposta que estava elevando os padrões da indústria.

A Binance domina a indústria de criptomoedas de US$ 950 bilhões, oferecendo a seus 120 milhões de usuários uma panóplia de moedas digitais, derivativos e tokens não fungíveis, processando transações no valor de centenas de bilhões de dólares por mês. A troca está se tornando cada vez mais mainstream. Seu fundador bilionário, Zhao, conhecido como CZ, estendeu este ano seu alcance nos negócios tradicionais, prometendo US$ 500 milhões ao chefe da Tesla. Elon Muskplano de aquisição do Twitter. Almíscar desde então, disse que está saindo do acordo. No mês passado, Binance contratou estrela do futebol português Cristiano Ronaldo para promover seu negócio de NFT.

“Binance Persas”

Desde a Revolução Islâmica de 1979, o Ocidente e as Nações Unidas impuseram sanções ao Irã em resposta ao seu programa nuclear, juntamente com supostas violações dos direitos humanos e apoio ao terrorismo. O Irã mantém há muito tempo que o programa nuclear é para fins pacíficos.

Sob o acordo de 2015 entre o Irã e seis potências mundiais, Teerã restringiu seu programa nuclear em troca de uma flexibilização de algumas das sanções. Em maio de 2018, o presidente Donald Trump abandonou o acordo e ordenou a reimposição das sanções dos EUA que foram relaxadas sob o acordo. As restrições voltaram a vigorar em agosto e novembro daquele ano.

Após a decisão de Trump, a Binance adicionou o Irã a uma lista do que chamou de “países sancionados” em seu acordo de termos de uso, dizendo que poderia “restringir ou negar” serviços nessas áreas. Em novembro de 2018, alertou seus clientes no Irã por e-mail para retirar suas criptomoedas de suas contas “o mais rápido possível”.

Publicamente, alguns executivos da Binance elogiaram seu programa de compliance. Seu então diretor financeiro disse em um blog de dezembro de 2018 que havia investido pesadamente no combate ao dinheiro sujo, dizendo que adotava uma “abordagem proativa para detectar e reprimir a lavagem de dinheiro”. Em março do ano seguinte, contratou uma plataforma de compliance dos EUA para ajudá-la a rastrear riscos de sanções.

Em agosto de 2019, a Binance considerou o Irã – junto com Cuba, Síria, Coreia do Norte e Crimeia – uma jurisdição “HARD 5 SANCTIONED”, onde a exchange não faria negócios. O documento de maio de 2020 incluiu o Irã em uma lista de países intitulada “estritamente não”, citando o diretor de conformidade Samuel Lim.

Mesmo com a postura da Binance em relação ao Irã, seu perfil entre as legiões de usuários de criptomoedas do país estava crescendo, disseram traders, citando seu conhecimento da indústria local.

As criptomoedas ficaram atraentes lá, pois as sanções tiveram um grande impacto na economia. Desde o nascimento do bitcoin em 2008, os usuários foram atraídos pela promessa de liberdade econômica da criptomoeda além do alcance dos governos. Isolados dos serviços financeiros globais, muitos iranianos confiaram no bitcoin para fazer negócios na internet, disseram usuários.

“A criptomoeda é uma boa maneira de contornar as sanções e ganhar um bom dinheiro”, disse Ali, um trader que falou sob a condição de ser identificado apenas pelo primeiro nome. Ali disse que usou a Binance por cerca de um ano. Ele compartilhou com a Reuters mensagens com representantes de atendimento ao cliente da Binance que mostraram que a exchange fechou sua conta no ano passado. Eles disseram que a Binance não conseguiu atender usuários do Irã, citando recomendações das listas de sanções do Conselho de Segurança das Nações Unidas.

Outros traders da bolsa citaram suas fracas verificações de antecedentes dos clientes, bem como sua plataforma de negociação fácil de usar, profunda liquidez e um grande número de criptomoedas que poderiam ser negociadas como razões para seu crescimento no Irã.

Pooria Fotoohi, que mora em Teerã e diz que administra um fundo de hedge cripto, disse que usou a Binance de 2017 até setembro do ano passado. A Binance conquistou os iranianos por causa de seus controles “simples” de conhecer seu cliente, disse ele, observando como os comerciantes podem abrir contas simplesmente fornecendo um endereço de e-mail.

“Eles conseguiram ganhar um enorme volume de negócios, com muitos pares de moedas, em um curto período de tempo”, disse Fotoohi.

Os Binance’s Angels – voluntários que compartilham informações sobre a exchange em todo o mundo – também ajudaram a divulgar.

Em dezembro de 2017, a Angels anunciou o lançamento de um grupo chamado “Binance Persian” no aplicativo de mensagens Telegram. O grupo não está mais ativo. A Reuters não conseguiu determinar por quanto tempo operou, mas identificou pelo menos um iraniano que era um anjo ativo depois que Washington reimpôs sanções.

Mohsen Parhizkar foi um anjo de novembro de 2017 a setembro de 2020, gerenciando o grupo persa e ajudando seus usuários, segundo seu perfil no LinkedIn. Uma pessoa que trabalhou com Parhizkar confirmou seu papel e compartilhou as mensagens que trocaram. Contatado pela Reuters, Parhizkar disse que a Binance cancelou programas no Irã por causa de sanções. Ele não detalhou.

Após a proibição de 2018, pelo menos três funcionários seniores da Binance estavam cientes de que a exchange continuava popular no Irã e era usada por clientes de lá, 10 Telegram e mensagens de bate-papo da empresa entre os funcionários que foram vistas pela Reuters mostram.

Em setembro de 2019, Teerã estava entre as principais cidades para seguidores da página do Instagram da Binance, superando Nova York e Istambul, uma mensagem dos shows do mesmo mês. Os funcionários, então, fizeram pouco caso disso. Um deles sugeriu, em tom de brincadeira, anunciar a popularidade da Binance no Irã, dizendo: “Coloque isso no Twitter da Binance nos EUA”.

Em uma troca separada de abril de 2020, um funcionário sênior também observou que os traders iranianos estavam usando a Binance, sem dizer como ele sabia disso.

“GUIA PARA PRINCIPIANTES DE VPNs”

Apoiar ainda mais o crescimento da Binance no Irã, disseram traders, foi a facilidade com que os usuários podem contornar as restrições por meio de redes privadas virtuais (VPNs) e ferramentas para ocultar endereços de protocolo de Internet (IP) que podem vincular o uso da Internet a um local. Hackers norte-coreanos usaram VPNs para ocultar suas localizações enquanto configuravam contas na Binance para lavar criptomoedas roubadas em 2020, informou a Reuters em junho.

Mehdi Qaderi, um trabalhador de desenvolvimento de negócios, disse que usou uma VPN para negociar cerca de US$ 4.000 em criptomoedas na Binance no ano até agosto de 2021. “Todos os iranianos estavam usando”, disse Qaderi sobre a Binance.

Em um guia de 2021 sobre como as sanções se aplicam a empresas de criptomoedas, o Tesouro dos EUA disse que existiam ferramentas analíticas sofisticadas que podiam detectar a ofuscação de endereços IP. As empresas de cripto também podem coletar informações para alertá-las sobre usuários em um país sancionado, disse, como de endereços de e-mail.

“Espera-se que as exchanges de criptomoedas tenham esses tipos de medidas em vigor para cumprir as sanções”, disse Syedur Rahman |diretor jurídico do escritório de advocacia Rahman Ravelli em Londres.

A própria Binance apoiou o uso de VPNs.

Zhao, CEO da Binance, twittou em junho de 2019 que as VPNs eram “uma necessidade, não uma opção”. Ele apagou a observação no final de 2020. Questionada sobre o tweet, Binance não comentou. Em julho do ano seguinte, a Binance publicou em seu site um “Guia para iniciantes em VPNs”. Uma de suas dicas: “Você pode usar uma VPN para acessar sites bloqueados em seu país”.

Zhao estava ciente dos usuários de criptomoedas burlando os controles da Binance em geral. Ele disse a entrevistadores em novembro de 2020 que “os usuários encontram maneiras inteligentes de contornar nosso bloqueio às vezes, e só precisamos ser mais inteligentes sobre a maneira como bloqueamos”.

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