Revisão do Wealthify |

O Wealthify é uma plataforma projetada para fornecer uma maneira simples e fácil de investir seu dinheiro através de uma opção de gerenciamento digital. A empresa está sediada em Cardiff, Reino Unido, e foi fundada em 2016. A plataforma de investimento funciona por meio de um site e um aplicativo, mas também possui consultores humanos disponíveis por telefone.

Em sintonia com vários outros consultores robóticos, como Nozes e Esconderijo, a plataforma automatiza seus investimentos com base nas habilidades de assumir riscos de seus clientes. O Wealthify foi adquirido em 2017 pela Aviva, uma das maiores empresas de seguros do Reino Unido, que pode dar confiança aos usuários, além de sinalizar uma aceitação mais ampla do investimento em robôs pelas empresas tradicionais.

O que o Wealthify oferece?

Como a maioria das outras opções de micro-investimento atualmente disponíveis, o Wealthify atende a uma ampla gama de investidores que procuram uma oportunidade de investimento com o mínimo de insumos. Em uma configuração tradicional de mercado, isso é algo que você não seria capaz de fazer, e é aí que entram empresas como a Wealthify.

Para começar, você precisa escolher um dos quatro planos de investimento diferentes. Esses planos são baseados nos fatores de risco envolvidos e na quantidade de dinheiro em que você estaria disposto a investir. Wealthify investirá esse dinheiro em ações, títulos, ETFs e fundos mútuos, de acordo com sua tolerância a riscos e algoritmo de investimento automatizado.

Contas

As opções de investimento que você pode escolher incluem:

• ISA de investimento – ISA refere-se a uma conta poupança individual. Você pode escolher entre Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA e Lifetime ISA. Você seria capaz de investir ou economizar até £ 20.000 com impostos eficientes a cada ano
• Investimento Geral – Essa será a melhor opção se você já tiver esgotado sua cota ISA. O Wealthify permite que você escolha entre um plano original ou um plano ético
• Junior ISA – Se você deseja investir o suficiente para o futuro do seu filho, o Junior ISA é uma excelente opção. Pode ser uma opção eficaz para economizar até 4.368 £ isentos de impostos para o futuro de seu filho
• Pensão pessoal – Obviamente, este é um plano para seus objetivos de longo prazo. Você pode complementar sua pensão regular ou transferir seus fundos existentes para obter um rendimento melhor.

Recursos

O Wealthify gerencia portfólios com uma combinação e combinação de sistemas automatizados e manuais. Ele usa um algoritmo gerenciado por computador para chegar ao tipo certo de investimentos com base nas preferências do cliente em termos de assumir riscos. Foi estabelecido que esses métodos automatizados tendem a ser rentáveis ​​e, portanto, seriam úteis para permitir que os clientes investissem com taxas mais baixas.

A melhor parte é que, além do investimento automatizado, os especialistas do Wealthify também fazem ajustes em seus portfólios sempre que acharem adequado. Talvez esse seja um dos fatores mais fortes que a Wealthify oferece em termos de gerenciamento e supervisão de portfólio eficazes e eficientes.

O Wealthify mudou recentemente sua estrutura de taxas em dezembro de 2019 e mudou para uma taxa fixa de 0,6%. Talvez isso tornasse o Wealthify uma das opções mais baratas quando comparado aos outros consultores de robôs. Especialmente quando seu limite de investimento permanece em £ 20.000 ou menos a cada ano.

Eles também têm a iniciativa “indicar um amigo”, através da qual você pode ganhar £ 50 por amigo ao qual eles se referem.

Os encargos cobrados são competitivos para investidores menores e, portanto, podem ser bastante úteis para quem procura diversificar seus investimentos e aprender os truques do comércio.

Site e aplicativos

O site é amigável e fácil de usar. Ele fornece uma usabilidade completa com os menus e guias fáceis de entender. A usabilidade móvel do site é um trunfo adicional. No entanto, você não encontrará nenhum material educacional em seu site ou aplicativo móvel. Isso seria algo que falta quando comparado às plataformas como Acorns ou Stash.

O aplicativo móvel também é bastante fácil de usar e carrega todos os aspectos do site. Isso o tornaria um dos pontos positivos absolutos quando se trata de entender o conceito e verificar muito mais seus portfólios em movimento.

Apoio, suporte

O Wealthify fornece acesso ao suporte normal do site para consultas gerais ou suporte técnico. Você também pode acessar uma extensa seção de perguntas frequentes que deve ser capaz de responder à maioria das perguntas.

Outras opções de suporte disponíveis para os clientes incluem telefone, formulário de email, mensagens e bate-papo ao vivo. As perguntas por telefone são respondidas pela equipe do Reino Unido e estarão disponíveis de segunda a sexta-feira, das 9:00 às 18:30. O suporte por telefone está disponível nos finais de semana e também nos sábados e domingos, das 9h às 12h30.

Observe, no entanto, que a equipe de suporte não fornece nenhum tipo de aconselhamento financeiro, o que é feito apenas através do consultor de robôs automatizado. Não há consultores humanos disponíveis.

Veredicto final

se você está procurando uma opção de investimento passivo sem complicações, o Wealthify pode ser uma boa plataforma para se olhar. Isso é especialmente para as pessoas que não entendem investir e preferem evitar o incômodo de escolher ações e fundos específicos, desde que possam gerenciar o risco.

Isso significa que, embora o Wealthify possa ser ideal para investidores iniciantes, os mais experientes podem achar isso muito limitante, especialmente em termos de falta de controle.

O fato de a plataforma pertencer à Aviva certamente deve aumentar a confiança dos usuários em potencial que procuram uma plataforma para investir, mas não tem certeza de quais fornecedores confiar.